La Guardia Civil ha esclarecido una estafa sofisticada cometida mediante la técnica del smishing, un fraude que utiliza SMS falsos para engañar a la víctima. Esta víctima fue inducida a autorizar la transferencia de 5.000 euros bajo la falsa premisa de reforzar la seguridad de su cuenta bancaria, en un caso detectado gracias a una denuncia presentada de forma telemática en la Sede Electrónica de la Guardia Civil.
El equipo @ de la Cibercomandancia identificó y está investigando a dos mujeres residentes en la provincia de Madrid como presuntas autoras de un delito de estafa. La Guardia Civil recuerda la importancia de utilizar la denuncia telemática para reportar cargos fraudulentos y recomienda extremar las precauciones para evitar este tipo de fraudes.
Detalles del engaño mediante SMS falsos
La investigación comenzó tras la denuncia presentada por la víctima a través de la Sede Electrónica de la Guardia Civil, tras descubrir la sustracción de 5.000 euros de su cuenta bancaria. La víctima recibió varios mensajes SMS fraudulentos que se integraban en el hilo de conversación oficial de las notificaciones de su banco, lo que generó una falsa sensación de seguridad.
El primer mensaje alertaba sobre una transferencia inmediata no reconocida y facilitaba un número de teléfono para solventar la supuesta incidencia. Al llamar, la víctima fue atendida por una persona que decía ser agente del departamento de seguridad de la entidad financiera. Este falso agente reforzó la apariencia de veracidad enviando mensajes adicionales dentro del mismo hilo oficial.
Bajo el pretexto de activar un protocolo para cancelar la transferencia fraudulenta, el estafador convenció a la víctima para que introdujera códigos en su banca online. Sin embargo, esta acción facilitó el traspaso de los fondos a cuentas controladas por las dos presuntas autoras, quienes terminaron el engaño con un mensaje que confirmaba una supuesta cancelación de la operación.
Investigación y medidas policiales
Tras detectar los hechos, el Equipo @ de la Cibercomandancia inició diligencias centradas en el análisis técnico de las comunicaciones entre la víctima y las presuntas autoras. Se rastreó la trazabilidad del dinero defraudado hasta su destino final, permitiendo a la Policía Judicial de Madrid investigar a las dos mujeres residentes en la provincia.
El atestado instruido ha sido remitido a la autoridad judicial competente para continuar con el procedimiento legal correspondiente.
Consejos de la Guardia Civil para evitar fraudes
La Guardia Civil recomienda desconfiar de SMS que incluyan enlaces o provengan de fuentes no verificadas. Asimismo, aconseja comprar únicamente en webs seguras y no aceptar ofertas de trabajo o solicitudes de dinero que lleguen inesperadamente por redes sociales como WhatsApp, Telegram o TikTok.
Para mejorar la seguridad, se recomienda solicitar a los bancos la activación de la autenticación reforzada en todos los pagos y bloquear tarjetas o medios de pago ante cualquier sospecha de uso fraudulento. En caso de sufrir un fraude, es fundamental denunciarlo inmediatamente a través de la sede electrónica o en una unidad de la Guardia Civil y reclamar a la entidad bancaria la devolución de los importes indebidos.
También debe recopilarse toda la información posible relacionada con la operación fraudulenta, como la cuenta destino, el comercio o entidad que realiza el cargo, y cualquier número de teléfono vinculado.
La Cibercomandancia de la Guardia Civil y la denuncia telemática
La Cibercomandancia es una unidad creada para ampliar los servicios de atención ciudadana mediante medios telemáticos, reforzando la labor de la Guardia Civil las 24 horas del día, los 365 días del año en materia de ciberseguridad.
A través de la sede electrónica, con certificado electrónico, se pueden denunciar delitos como estafas informáticas, sustracción de vehículos, hurtos, daños, pérdida o localización de documentación, entre otros.
Para más información, se puede contactar con la Oficina de Prensa y Comunicación de la Cibercomandancia mediante el teléfono 674 907 869.
